Qu’est-ce que la mauvaise gestion ?

« Mon flux de trésorerie est au plus bas » : pourquoi ?

difficultés de trésorerie peuvent avoir plusieurs causes. Par exemple, vous pouvez connaître une forte augmentation de vos dépenses Les (équipement défectueux à remplacer, espace de stockage supplémentaire à louer).

Certaines situations de crise peuvent être à l’origine d’une baisse rapide d’activité (confinement, 1 ou 2 employés en congé de maladie, arrêt de production dû à un retard de livraison d’un fournisseur).

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Vous pouvez également rencontrer des problèmes de trésorerie en raison de nombreux retards de paiement et de factures impayées. Si c’est votre cas, rassurez-vous, vous n’êtes pas seul. En 2018, 50 % des factures B2B ont été payées en retard en France3 !

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L’émergence de nouvelles contraintes législatives ou réglementaires est également à l’origine de dépenses entraînant une trésorerie négative. L’adaptation des procédures et des équipements de production aux normes en vigueur est souvent coûteuse et prend beaucoup de temps.

Enfin, votre les marges de négociation peuvent également être trop faibles , ce qui vous empêche d’obtenir un fonds de roulement suffisant. Dans ce cas, la meilleure solution est de demander conseil à votre comptable afin qu’il puisse vous aider à mieux calculer vos taux en fonction de vos charges fixes et variables. Cela vous donnera une meilleure marge de manœuvre.

Soyez alerté précisément de votre situation financière, de vos échéances et de vos prévisions de trésorerie.

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Quels sont les pièges à éviter afin de mieux gérer vos flux de trésorerie ?

Piège #1 — Manque de réalisme et de visibilité

Il n’est pas toujours évident, surtout pour les jeunes entreprises, de faire des prévisions réalistes. Votre comptable agréé est là pour vous aider à ce sujet. Demandez-leur de travailler avec vous sur vos prévisions de trésorerie et de vous donner les moyens d’avoir une bonne visibilité à court terme et à long terme. Il connaît les outils dont vous avez besoin !

Pièges #2 — Offrez aux clients des délais de paiement trop longs

Attention à ne pas être trop généreux, même avec vos clients les plus fidèles. Votre fonds de roulement n’est pas infini et vous devez toucher vos règlements à temps. Si vos débiteurs ont la sourde oreille, demandez à votre comptable de prendre en charge le recouvrement des factures impayées. Ou envisagez d’utiliser des services financiers tels que l’assurance facture ou le paiement en ligne.

Piège #3 — Gérez mal vos stocks

Une action de trop réduit naturellement votre trésorerie. Essayez de les réduire au maximum et réalisez des inventaires réguliers pour détecter les problèmes. Un logiciel de gestion tel que Cegid Commercial Management peut vous y aider.

Piège #4 — Dépensez sans compter sur un nouveau projet

Si vous démarrez un nouveau projet sans planification ni prévision de dépenses, vous risquez de vous brûler les ailes. Développer votre entreprise nécessite un budget précis qui est mieux validé par votre comptable . Il sera ainsi en mesure de vous éclairer sur les risques et les financements possibles. Dans ce domaine, il est vraiment plus sûr de prévenir que de guérir !

Piège #5 — Ne pas surveiller régulièrement les comptes clients

L’argent qui dort dehors tue votre argent au petit feu. Si vous constatez que le suivi des factures en attente prend du temps et nécessite de l’organisation, vous n’avez peut-être pas les bons outils ! Une solution de gestion de trésorerie peut automatiser cette tâche et vous libérer l’esprit.

Piège #6 — Ne pas prévoir les dépenses récurrentes ou non récurrentes des fournisseurs

Il est essentiel d’anticiper les dépenses qui vous permettent de démarrer votre production pour calculer vos besoins en fonds de roulement. Cet oubli pourrait vous conduire à un flux de trésorerie négatif. Vous ne serez alors pas en mesure de faire face à des dépenses prévues ou imprévues. Une situation très inconfortable la première quelques jours, puis rapidement très problématique. Encore une fois, une application de gestion de trésorerie vous aide à anticiper toutes vos dépenses et à ne rien laisser de côté.

Piège #7 — Ne constitue pas un « coussin d’argent »

Tout comme pour vos finances personnelles, il est important d’avoir un filet de sécurité pour votre entreprise. Vous pouvez engager des dépenses imprévues à tout moment. Planifiez des économies qui vous permettent de gérer votre entreprise pendant au moins 2 mois , sans encaisser de fonds. Si tu peux en faire plus, tant mieux c’est ! Cela vous protégera de nombreuses déceptions (crises, congés de maladie, problèmes de recrutement, impayés, etc.).

Piège #8 — Ne pas se préparer à d’éventuels coups durs (crises, catastrophes naturelles…)

nous l’avons vu en 2020, personne n’est à l’abri d’une crise, pas même les pays les plus développés économiquement. Il est donc essentiel de préparer un plan d’action en cas de crise Comme afin de réagir rapidement lorsqu’un la crise survient présente. Que ferez-vous si votre entreprise doit cesser brusquement ? Comment allez-vous financer la reprise ? Essayez de trouver des réponses concrètes à ces questions et si vous n’y arrivez pas, vous savez à qui vous devez parler… (indice : il travaille dans un cabinet et est à l’aise avec les chiffres).

Prévoir et réagir rapidement : la clé d’une bonne gestion de trésorerie

Si vous ne commettez pas ces erreurs ou plus, peut-être voulez-vous passer au niveau supérieur  ? Voici les clés pour gérer votre trésorerie comme un expert.

Tout d’abord, comptez sur une application de gestion de trésorerie en temps réel telle que Cegid Flow. Vous pourrez obtenir des prévisions pour 1 mois, 1 trimestre et même 1 an. De plus, vous aurez enfin une visibilité complète sur vos calendriers de paiement  : les vôtres et ceux de vos clients. Ainsi, vous n’aurez plus jamais de retard dans le paiement des factures de vos fournisseurs et vous pouvez lancer un message de rappel en quelques clics jusqu’à votre retard clients.

Dans le même temps, les échanges avec votre comptable agréé deviennent faciles et rapides grâce à ce type d’outil. Inutile d’attendre la fin du mois pour lui envoyer tous vos reçus. Prenez une photo de vos documents et envoyez-les au-dessus de l’eau dès que vous avez 2 minutes devant vous. Parfait pour rentabiliser le temps passé dans les transports ! Ce faisant, vous maintenez votre situation financière à jour . Vous pouvez y voir plus clairement et ne plus être surpris par des erreurs de calcul.

D’autres outils existent pour gérer vos flux de trésorerie, mais surtout ne vous fiez plus à Excel ! Pensez plutôt à une solution de direction avec des tableaux de bord. C’est l’outil idéal pour rapprocher les données dont vous avez besoin pour analyser au jour le jour votre situation de trésorerie.

Les retards de paiement et les impayés peuvent entraîner des problèmes de trésorerie qui vous semblent certainement insolubles. Afin de ne pas atteindre ces extrêmes et d’agir le plus rapidement possible, ayez toujours une vision claire des clients à relancer en priorité. Contrôlez les délais depuis votre smartphone et recevez une alerte lorsque la situation se détériore. Plus vous anticipez, plus vous contrôlez ! En plus de cela, ne perdez plus de temps à transmettre vos documents et documents comptables : optez pour un véritable outil de gestion, de gestion et de suivi de la trésorerie .

Entrepreneuriat bien, bien entouré, grâce à Cegid Flow.

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1. Groupe Altassura
2. « Comptables agréés : à quoi s’attendent les entreprises ? » Sondage RCA Consulting, juillet 2019 — 900 répondants dirigeants de TPE-PME
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